Was macht die Schatzkammer in einer Bank?

Die Treasury-Abteilung in der Bank ist für das Management der Liquidität und der finanziellen Ressourcen verantwortlich. Zu den Hauptaufgaben gehören:

• Überwachung der Geldbewegungen, um die Erfüllung der Verpflichtungen der Bank sicherzustellen.
• Verwaltung der Devisenpositionen und der Risiken im Zusammenhang mit Wechselkursschwankungen.
• Durchführung von Transaktionen auf dem Interbankenmarkt, einschließlich der Beschaffung und Platzierung von Mitteln.
• Optimierung der Bilanzstruktur und Sicherstellung der Einhaltung der Vorschriften zu Kapital und Liquidität.

Beispiel: Die Treasury kann entscheiden, wie viel Mittel in Reserve gehalten werden sollen und wie viel in kurzfristige Instrumente investiert werden, um Einkommen zu erzielen, während sie gleichzeitig die Möglichkeit behält, Verpflichtungen schnell zu erfüllen.