Čo robí pokladňa v banke?

Pokladnica v banke je zodpovedná za riadenie likvidity a finančných zdrojov. Hlavné úlohy zahŕňajú:

• Kontrolu pohybu peňazí na zabezpečenie splnenia záväzkov banky.
• Riadenie devízových pozícií a rizík spojených so zmenami kurzov.
• Vykonávanie operácií na medzibankovom trhu, vrátane získavania a umiestňovania prostriedkov.
• Optimalizáciu štruktúry bilancie a zabezpečenie súladu s normami týkajúcimi sa kapitálu a likvidity.

Príklad: pokladnica môže rozhodnúť, koľko prostriedkov si ponechá ako rezervu a koľko investuje do krátkodobých nástrojov na získanie príjmu, pričom si zachová možnosť rýchlo splatiť záväzky.