O que faz a tesouraria num banco?

A tesouraria do banco é responsável pela gestão da liquidez e dos recursos financeiros. As principais tarefas incluem:

• Controlar o movimento de fundos para garantir o cumprimento das obrigações do banco.
• Gerir as posições cambiais e os riscos associados às flutuações das taxas de câmbio.
• Realizar operações no mercado interbancário, incluindo captação e colocação de fundos.
• Otimizar a estrutura do balanço e garantir a conformidade com as regulamentações sobre capital e liquidez.

Exemplo: a tesouraria pode decidir quanto de fundos manter em reserva e quanto investir em instrumentos de curto prazo para obter rendimentos, mantendo a capacidade de pagar rapidamente as obrigações.