Wat is operationeel risico? Wat zou je controleren bij een transactie met betrekking tot menselijke fouten?

Операционный риск — это риск убытков, возникающих из-за неэффективных или ошибочных внутренних процессов, людей, систем или внешних событий. В контексте транзакций человеческая ошибка может проявляться в неправильном вводе данных, ошибках в проверках или несоблюдении процедур.

Для проверки транзакции на предмет человеческой ошибки стоит обратить внимание на:

• Валидацию вводимых данных (формат, диапазоны, обязательные поля).
• Логирование действий пользователя для последующего аудита.
• Подтверждение критичных операций (например, двойное подтверждение).
• Проверку прав доступа пользователя к выполняемой операции.
• Автоматические проверки на дублирование или противоречивость данных.

Пример валидации в Python:

def validate_transaction(data):
    if not isinstance(data.get('amount'), (int, float)) or data['amount'] <= 0:
        raise ValueError('Некорректная сумма транзакции')
    if not data.get('account_id'):
        raise ValueError('Отсутствует идентификатор счета')
    # Дополнительные проверки