Ką veikia kasa banke?

Banko kasa atsakinga už likvidumo ir finansinių išteklių valdymą. Pagrindinės užduotys apima:

• Kontroliuoti pinigų srautą, kad būtų užtikrintas banko įsipareigojimų vykdymas.
• Valiutų pozicijų ir rizikų, susijusių su kursų svyravimais, valdymas.
• Operacijų vykdymas tarpbankinėje rinkoje, įskaitant lėšų pritraukimą ir jų paskirstymą.
• Balanso struktūros optimizavimas ir atitikimo kapitalo bei likvidumo normoms užtikrinimas.

Pavyzdys: kasa gali nuspręsti, kiek lėšų laikyti rezervuose ir kiek investuoti į trumpalaikius instrumentus, siekiant gauti pajamas, tuo pačiu išlaikant galimybę greitai padengti įsipareigojimus.