Quali compiti antifrode vengono risolti con successo grazie al rilevamento di anomalie?

Il rilevamento di anomalie (anomaly detection) nel contesto antifrode aiuta a identificare azioni insolite, sospette o fraudolente che non corrispondono al comportamento normale degli utenti o delle transazioni. I principali compiti risolti dal rilevamento di anomalie:

• Identificazione di transazioni fraudolente che differiscono per importo, frequenza o geografia rispetto alla norma.
• Rilevamento di hacking di account tramite attività insolite (ad esempio, accessi da nuove località o dispositivi).
• Monitoraggio di modelli di comportamento sospetti non esplicitamente descritti nelle regole.
• Prevenzione dell’uso di dati rubati o account falsi.

Esempio: se un utente di solito effettua acquisti in una città, ma improvvisamente si verifica una transazione da un altro paese con un importo elevato, l’algoritmo di rilevamento di anomalie può segnalarla come anomalia per ulteriori verifiche.