¿Qué hace la tesorería en un banco?

La tesorería en el banco se encarga de gestionar la liquidez y los recursos financieros. Las principales tareas incluyen:

• Controlar el movimiento de fondos para garantizar el cumplimiento de las obligaciones del banco.
• Gestionar las posiciones en divisas y los riesgos asociados a las fluctuaciones de los tipos de cambio.
• Realizar operaciones en el mercado interbancario, incluyendo la captación y colocación de fondos.
• Optimizar la estructura del balance y asegurar el cumplimiento de las normativas sobre capital y liquidez.

Ejemplo: la tesorería puede decidir cuánto dinero mantener en reserva y cuánto invertir en instrumentos a corto plazo para obtener ingresos, manteniendo la capacidad de pagar rápidamente las obligaciones."