Bir bankadaki hazinedarlık ne yapar?

Bankanın kasası, likidite ve finansal kaynakların yönetiminden sorumludur. Ana görevler şunları içerir:

• Bankanın yükümlülüklerini yerine getirmesini sağlamak için nakit akışını kontrol etmek.
• Döviz pozisyonlarını ve döviz kurlarındaki değişikliklerle ilgili riskleri yönetmek.
• Bankalararası piyasada işlemler yapmak, fon çekmek ve yerleştirmek dahil.
• Bilanço yapısını optimize etmek ve sermaye ve likidite düzenlemelerine uygunluğu sağlamak.

Örnek: kasa, ne kadar fon rezerve tutulacağı ve ne kadar kısa vadeli araçlara yatırım yapılacağına karar verebilir, böylece yükümlülükleri hızlıca ödeyebilme imkanını korurken, gelir elde etmeye devam eder.