Kuras krāpšanas novēršanas uzdevumus veiksmīgi risina ar anomāliju noteikšanu?

Anomāliju noteikšana (anomaly detection) cīņā pret krāpšanu palīdz identificēt neparastas, aizdomīgas vai krāpnieciskas darbības, kas neatbilst parastajai lietotāju vai darījumu uzvedībai. Galvenie uzdevumi, ko risina anomāliju noteikšana:

• Krāpniecisku darījumu identificēšana, kas atšķiras pēc summas, biežuma vai ģeogrāfijas no parastajām.
• Kontu uzlaušanas atklāšana, pamatojoties uz neparastu aktivitāti (piemēram, pieslēgšanās no jauniem reģioniem vai ierīcēm).
• Aizdomīgu uzvedības modeļu uzraudzība, kas nav skaidri aprakstīti noteikumos.
• Aizsardzība pret zagtiem datiem vai viltotiem kontiem.

Piemērs: ja lietotājs parasti veic pirkumus vienā pilsētā, bet pēkšņi parādās darījums no citas valsts ar lielu summu, anomāliju noteikšanas algoritms to var atzīmēt kā anomāliju turpmākai pārbaudei.