Bankda ehtiyat fondu nə edir?

Bankın trezoriysi bankın likvidliyi və maliyyə resurslarının idarə olunmasından məsuliyyət daşıyır. Əsas vəzifələr aşağıdakılardır:

• Bankın öhdəliklərini yerinə yetirməsini təmin etmək üçün pul axınını nəzarətdə saxlamaq.
• Valyuta mövqelərini və məzənnə dəyişiklikləri ilə əlaqəli riskləri idarə etmək.
• Banklararası bazarda əməliyyatlar həyata keçirmək, o cümlədən vəsait cəlb etmək və yerləşdirmək.
• Balans strukturunu optimallaşdırmaq və kapital və likvidlik üzrə normativlərə riayət etməyi təmin etmək.

Nümunə: trezoriya nə qədər vəsaiti ehtiyatda saxlayacağını və nə qədər qısamüddətli alətlərə sərmayə qoyacağını qərarlaşdıra bilər, bu da öhdəlikləri tez bir zamanda ödəmək imkanını saxlayır.